Условия использования Dolix

Пользоваться сервисом могут лица, достигшие 18 лет и обладающие дееспособностью. Вы подтверждаете, что: средства имеют законное происхождение; вы используете один аккаунт и действуете от своего имени; вы не находитесь в юрисдикции, где использование подобных сервисов запрещено, и не включены в санкционные списки ООН и иные применимые международные санкционные программы (в том числе списки США (OFAC), ЕС и Великобритании). Вы сами отвечаете за соблюдение законов своей юрисдикции, включая налоговые обязательства.

Экосистема Dolix включает инструменты, перечисленные ниже. Набор функций, монет и сетей может меняться; отдельные функции могут быть недоступны в вашем регионе или требовать верификации.

2.1 AMLSCAN — проверка адресов и TXID

Оценка риска криптовалютных адресов и транзакций на основе данных блокчейн-аналитики: связи с санкционными списками, даркнет-рынками, миксерами, взломами и другими рисковыми категориями. Результат — оценка риска и категории источников средств.

2.2 PDFSCAN — проверка PDF-документов

Технический анализ PDF-файлов (чеков, квитанций) на признаки редактирования и генерации: метаданные, структура файла, шрифты, сопоставление с известными подделками.

2.3 Проверка контрагента

Поиск по базам жалоб и чёрным спискам P2P-арбитража: сообщённые случаи мошенничества, привязанные контакты и реквизиты. Записи агрегируются из публичных источников (каналы P2P-арбитража сторонних платформ) и обращений пользователей после модерации и отражают утверждения заявителей, а не установленные сервисом факты. Сервис не гарантирует их достоверность, актуальность и полноту и не несёт ответственности за содержание жалоб; отдельные записи могут быть скрыты из выдачи. Лицо, считающее запись ошибочной, вправе обратиться в поддержку с обоснованием; сервис вправе (но не обязан) скорректировать или удалить запись по итогам проверки.

2.4 Dolix Wallet — кастодиальный кошелёк

Балансы хранятся под контролем сервиса; средства пользователей могут храниться на общих (омнибус) адресах сервиса. Остатки не являются банковским вкладом, не застрахованы государственными или частными системами страхования, проценты на них не начисляются. Поддерживаемые сети: TRON (TRC20), BSC (BEP20), TON и Ethereum (ERC20); токены этих сетей (включая USDT). Нативные BTC, DOGE и XRP не поддерживаются; эти активы доступны только как токены BSC (BEP20): BTCB, DOGE, XRP. ETH доступен в сети Ethereum (ERC20) и как токен BSC (BEP20).

2.5 Обмен

Обмен криптовалюты на фиат и обратно по курсу, зафиксированному в момент создания сделки. Подробнее — раздел 7.

2.6 P2P-площадка

Инструменты для сделок между пользователями (включая, где доступно, сделки за наличные): объявления, лимиты, реквизиты, статусы сделок; в боте также доступна подборка P2P-объявлений с оценкой риска («Чистые объявления»). Подробнее — раздел 8.

2.7 Виртуальные карты

Предоплаченные карты для онлайн-платежей выпускаются сторонним эмитентом; Dolix выступает посредником. К картам применяются отдельные «Условия использования карты», показываемые при выпуске.

2.8 Подписки, пакеты проверок и API

Расширенные проверки доступны по подписке, разовым пакетам и через API-доступ с предоплаченными лимитами (бесплатные публичные проверки — пункт 2.10). Порядок оплаты и возвратов — раздел 10.

2.9 Реферальная программа

Вознаграждения за приглашённых пользователей начисляются по правилам, опубликованным в боте. Запрещены накрутка, самоприглашения и иные злоупотребления — сервис вправе аннулировать такие начисления.

2.10 Сайт dolix.io

Публичные страницы сервиса и бесплатные публичные проверки с дневным лимитом. К результатам таких проверок применяется раздел 3 (информационный характер). Сервис вправе изменять лимиты, состав и условия бесплатных проверок.

Результаты AMLSCAN, PDFSCAN, проверки контрагентов, а также любые иные оценки риска, скоринги, метки и подборки сервиса (включая «Чистые объявления» и оценки P2P-объявлений) носят информационный и вероятностный характер: они основаны на доступных данных третьих лиц и алгоритмических моделях и могут содержать ошибки, устаревшие или неполные сведения. Результаты не являются юридическим заключением, доказательством, финансовой или инвестиционной рекомендацией и не гарантируют «чистоту» или «опасность» адреса, транзакции, документа или лица. Решения на основе результатов вы принимаете самостоятельно и на свой риск. Запрещено выдавать отчёты сервиса за официальные заключения и использовать их как единственное основание для публичных обвинений.

Доступ к боту, мини-приложению и API привязан к вашему аккаунту Telegram; публичные проверки на сайте доступны без аккаунта, и положения об аккаунте к ним не применяются. Вы отвечаете за сохранность устройства, аккаунта Telegram, PIN-кода и ключа восстановления. Операции, совершённые через ваш аккаунт, считаются совершёнными вами. При утрате доступа к Telegram-аккаунту или ключам восстановления сервис может быть не в состоянии восстановить доступ к средствам.

Сервис применяет процедуры проверки, ориентированные на международные стандарты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (включая рекомендации FATF), а также санкционные списки ООН и иные применимые международные санкционные программы (в том числе списки США (OFAC), ЕС и Великобритании). Сервис вправе запросить документы (паспорт/удостоверение), фотографию (селфи) и сведения об источнике средств, а также проводит AML-проверку адресов и транзакций при пополнениях и выводах. При подозрениях или санкционных рисках сервис вправе отказать в операции, ограничить, приостановить или заморозить операцию либо аккаунт. Меры могут действовать до завершения проверки; сервис вправе не раскрывать причины, если раскрытие ограничено применимыми требованиями. Замороженные или отклонённые средства могут быть возвращены источнику, удержаны до прояснения или переданы по законным требованиям компетентных органов. Сервис не отвечает за убытки, включая изменение курса, вызванные добросовестным применением мер AML.

Транзакции в блокчейне необратимы. Вы отвечаете за правильность адреса назначения, сети и, где применимо, тегов/мемо; отправка на неверный адрес или в неверной сети, как правило, невосстановима. Депозиты ниже минимальных сумм могут не зачисляться. Сроки зачисления и вывода зависят от загрузки сетей и процедур проверки. С пользователя удерживаются комиссии сервиса и сетевые сборы блокчейна. Комиссии и лимиты, как правило, отображаются до подтверждения операции; при очевидной технической ошибке отображения применяются действующие тарифы сервиса, а операция, совершённая на явно ошибочных условиях, может быть отменена с возвратом полученного от пользователя.

Сервис вправе исправлять технические ошибки учёта: списывать с баланса ошибочно зачисленные суммы, корректировать записи о балансе, а также удерживать (зачитывать) из баланса суммы, причитающиеся сервису, — комиссии, задолженность, отрицательный баланс, суммы возвратных платежей. При недостаточности баланса пользователь обязан возместить разницу по требованию сервиса. Претензии по конкретной операции принимаются в течение 30 дней с даты операции; по истечении этого срока операция считается подтверждённой пользователем, если императивные нормы применимого права не предусматривают иное.

До подтверждения курс ориентировочный. Курс фиксируется в момент создания сделки и действует ограниченное время, отображаемое в интерфейсе сделки; если сделка не завершена в отведённый срок, она автоматически истекает и отменяется. После подтверждения сделка обрабатывается на согласованных условиях и является окончательной для пользователя; односторонняя отмена пользователем невозможна. Сервис вправе отменить или скорректировать сделку, совершённую по явно ошибочному курсу (технический сбой, ошибка источника котировок, очевидное отклонение от рыночной цены), либо приостановить её исполнение по основаниям раздела 5 — с возвратом полученного от пользователя. Dolix не является банком, брокером или инвестиционным советником и не даёт инвестиционных рекомендаций.

В P2P-сделках Dolix не является стороной сделки и предоставляет инструменты платформы. Вы сами отвечаете за выбор контрагента, реквизиты, исполнение и налоги. На время сделки криптоактив продавца блокируется сервисом (эскроу) и высвобождается по завершении сделки, её отмене или решению по апелляции; при отмене сделки эскроу возвращается продавцу. Сервис может требовать от мейкеров и мерчантов обеспечение (залог). Фиатные расчёты проводятся напрямую между сторонами: сервис не хранит фиатные средства по P2P-расчётам и не контролирует их.

По спорной сделке стороны могут подать апелляцию; решение о распределении заблокированных в сделке криптоактивов принимает арбитр сервиса, и оно окончательно в рамках платформы. Такое решение касается только эскроу и не является судебным актом или юридическим заключением. В остальном сервис не гарантирует исполнение, добросовестность или платёжеспособность контрагента и не отвечает за фиатную часть расчётов и действия контрагента вне платформы — обман, отказ от оплаты, возвратные платежи (chargeback); соответствующие претензии предъявляются сторонам сделки. Сделки за наличные вы проводите на свой риск: оценивайте место встречи и безопасность самостоятельно. Функции проверки (раздел 3) — вспомогательный инструмент и не заменяют вашу осмотрительность.

Карты выпускает и обслуживает сторонний эмитент; Dolix принимает оплату с баланса кошелька, передаёт заказ эмитенту и отображает данные карты. Dolix не является эмитентом карты, банком или платёжной системой и не отвечает за решения эмитента. Подробные правила — в отдельных «Условиях использования карты».

Цены подписок, пакетов проверок и API-тарифов показываются до оплаты. Оплата производится с баланса кошелька или иными доступными способами и списывается авансом. Подписка действует 30 дней; автопродление и автосписания не применяются — продление выполняется вручную, при активной подписке оплаченный срок прибавляется. Месячный лимит API-токенов сгорает в конце календарного месяца; купленные пакеты токенов не сгорают. Если проверка не выполнена по вине сервиса, списанные токены или кредиты возвращаются (как правило, автоматически). Неиспользованные лимиты и подписки за прошедший период не возвращаются, кроме случаев, когда услуга не была оказана исключительно по вине сервиса; в этом случае возврат ограничен стоимостью неоказанной части и производится восстановлением списанных лимитов (токенов) либо зачислением на баланс кошелька — возвраты иными способами не производятся. Недоступность сервиса по обстоятельствам раздела 14 или по вине третьих лиц основанием возврата не является.

API-ключ персонален: вы отвечаете за его сохранность и за все запросы, выполненные с его использованием. Сервис вправе ограничивать частоту запросов и объём использования для защиты инфраструктуры, а также приостанавливать или отзывать API-ключи и API-доступ при нарушениях, рисках безопасности или технической необходимости. Автоматизированный доступ разрешён только через официальный API. Дополнительные правила оплаты отдельных услуг могут устанавливаться «Условиями платных услуг и подписок» и иными специальными условиями, публикуемыми в боте и приложении до оплаты; в соответствующей части такие специальные условия имеют приоритет над настоящими Условиями.

Запрещены: отмывание средств и финансирование терроризма; мошенничество и фишинг; использование средств незаконного происхождения; обход санкций; сделки от имени третьих лиц и использование чужих аккаунтов; создание множественных аккаунтов и накрутка реферальной программы; автоматизация вне официального API, парсинг и вмешательство в работу сервиса; использование результатов проверок для преследования, шантажа или клеветы. При нарушении сервис вправе заблокировать или заморозить аккаунт, аннулировать начисления и уведомить компетентные органы.

Направляя сервису жалобы, документы (включая PDF-файлы) и иные материалы, вы гарантируете право на их передачу и достоверность сообщаемых сведений и предоставляете сервису бессрочное безвозмездное право использовать их для работы и улучшения баз данных и моделей проверки. Ответственность за заведомо ложные жалобы несёт заявитель.

Вы обязуетесь возместить сервису и его аффилированным лицам убытки и расходы (включая разумные юридические расходы), а также суммы по претензиям и искам третьих лиц, возникшим из-за: нарушения вами Условий или применимого права; размещённого вами контента (жалоб, документов); использования вами сервиса и его результатов, включая публичные обвинения на их основе.

Криптовалюты волатильны — возможна потеря вплоть до полной стоимости. Блокчейн-транзакции необратимы (раздел 6). Существуют регуляторные, технические риски и риски третьих лиц (блокчейн-сети, Telegram, эмитенты токенов и карт, провайдеры данных). Правовой статус криптоактивов различается по юрисдикциям и может меняться. Прибыль не гарантируется.

Программное обеспечение, интерфейсы, алгоритмы скоринга, базы данных и отчёты сервиса защищены правами Dolix и его лицензиаров. Вам предоставляется ограниченное, отзывное, непередаваемое право использовать сервис по назначению. Запрещены копирование, перепродажа данных и отчётов и создание производных сервисов без письменного согласия.

Сервис не отвечает за неисполнение или задержку, вызванные обстоятельствами вне его разумного контроля: сбои или перегрузки блокчейн-сетей, недоступность узлов и RPC, действия или отказы Telegram, провайдеров, бирж, эмитентов и иных третьих лиц, кибератаки (включая DDoS), эксплойты смарт-контрактов и протоколов, несанкционированный доступ третьих лиц, санкционные и платёжные ограничения, изменения законодательства, действия госорганов, военные действия и массовые беспорядки, аварии, перебои связи и электропитания.

Сервис предоставляется «как есть» и «как доступно», без гарантий бесперебойной и безошибочной работы, точности результатов проверок и пригодности для конкретной цели. В максимально допустимых применимым правом пределах сервис не отвечает за косвенные убытки и упущенную выгоду, действия блокчейна, сетей и третьих лиц, форс-мажор и ошибки пользователя, а также за убытки от несанкционированных действий третьих лиц и атак на блокчейн-инфраструктуру. Сервис не отвечает за утрату доступа из-за потери PIN-кода или ключа восстановления, за форки, депеги, обесценивание или прекращение поддержки сетей и активов, а также за блокировки на уровне эмитентов токенов или сетей. Совокупная ответственность сервиса перед вами по любым основаниям ограничена суммой фактически уплаченных вами комиссий за последние 12 месяцев, а по конкретной операции — комиссией по этой операции. Сервис не отвечает за рыночную стоимость криптоактивов и её изменение. Ограничения настоящего раздела не применяются в той мере, в какой ответственность не может быть ограничена императивными нормами применимого права (в том числе при умысле), и действуют в максимально допустимом такими нормами объёме.

Сервис может приостановить, заблокировать или закрыть аккаунт при нарушении Условий, по требованию применимого права или при технической необходимости. Сервис также вправе прекратить поддержку отдельных функций, активов, сетей или сервиса в целом либо расторгнуть соглашение по собственному усмотрению, уведомив не менее чем за 30 дней и предоставив возможность вывести средства (после завершения проверок и с удержанием причитающихся сервису сумм). Вы можете прекратить использование в любой момент, выведя средства (после завершения проверок, если они идут) с учётом минимальных сумм вывода и комиссий; остатки ниже минимальной суммы вывода могут быть недоступны к выводу.

Условия могут изменяться; о существенных изменениях сервис уведомляет в приложении, боте или на сайте dolix.io с указанием даты редакции. Уведомление считается совершённым с момента публикации новой редакции. Изменения не применяются к операциям, завершённым до их вступления в силу. Продолжение использования после вступления изменений в силу означает согласие; если вы не согласны — прекратите использование сервиса.

Настоящие Условия регулируются общепризнанными принципами международного коммерческого права; императивные нормы защиты прав потребителей страны вашего проживания сохраняют силу, где это применимо. До обращения в суд обязательно направление претензии в поддержку; сервис стремится ответить в течение 30 дней. Обращение в суд допускается не ранее чем через 30 дней после направления претензии. При недостижении согласия спор передаётся в компетентный суд по месту нахождения ответчика, если императивные нормы страны проживания потребителя не предусматривают иное.

Если отдельное положение Условий окажется недействительным, остальные сохраняют силу; неприменение сервисом какого-либо права не означает отказ от него. Настоящие Условия вместе с Политикой конфиденциальности и отдельными условиями функций и платных услуг (например, «Условиями использования карты», «Условиями платных услуг и подписок» — при их опубликовании) составляют полное соглашение между вами и Администрацией Dolix. При противоречии специальные условия имеют приоритет над настоящими Условиями в соответствующей части. Разделы 3, 11 (в части возмещения), 13, 14, 15 и 18 сохраняют силу после прекращения использования сервиса или закрытия аккаунта. Сервис вправе уступить права и обязанности по настоящим Условиям аффилированному лицу или правопреемнику, уведомив пользователя; пользователь не вправе уступать свои права по соглашению без письменного согласия сервиса. При расхождении языковых версий преобладает русскоязычная редакция. Действующая редакция публикуется в приложении, боте и на сайте dolix.io. Контакты: Telegram-бот Dolix и кнопка поддержки в приложении.